合理评估市民家庭财富状况 渣打推出新理财系统, 记者从渣打银行获悉,该行最新理财系统——智衡家庭财富管理系统正式上线。该系统基于现代投资组合理论和先进的金融工程模块开发而成,应用于家庭财富状况的评估、分析和理财规划。
据介绍,与传统的财务规划软件不同,智衡系统将视野从投资者个人延伸到了整个家庭。它从投资者的现状出发,利用专业的财务模型,能迅速判断其家庭财务健康状况和保障需求,并推荐相应的资产配置模型及保险方案供参考。该系统可帮助投资者避免因过度关注每一笔投资的流向和收益状况,而陷入投资单一、资产分布不平衡、风险过度集中的误区。 (责任编辑:laiquliu) |