1、从“确认身份”做起
       有的公司所在地不明，只虚有其名，神出鬼没地到处出现，看起来像有那么一回事，一经调查才发现其实什么都没有。这种有名无实的公司，不用说就知道是专门从事诈骗生意的公司了。因此，对方如果是一个人，我们第一步必须先确定其住址；对方如果是一家公司，我们必须确定其营业处所。如果连这些起码的调查都嫌麻烦的话，到时候遇上诈骗，就悔之晚矣。
       调查的重点视对方情况而定，如果是雇员，就调查其服务公司；如果是向营商，就调查其事业实绩；如果是公司，就调查其公司业绩。这些都是最低限度的调查重点。
       2、不动产调查
       在接受不动产担保时，对方是否设定抵押权是不动产调查的第一个问题。
       其次就是抵押权的设定是否已达饱和状态，如果已经达到饱和状态，就表示其已经没有担保能力了。一项没有被设定抵押的资产有百分之百的价值，一旦成为抵押品，根据其抵押的数目，可能价值就只剩下50％一60％而已了。所以接受不动产担保时，必须以当时的价值来判断，否则很可能在拍卖时因其价格过低而蒙受损失。
       3、动产调查
       动产调查包括手机、气车、机械等的所有权及抵押权状况调查。手机和汽车是最不适宜作为抵押品的，因为手机价值低，而汽车折旧大，并有分期付款的情形。